企业客户财富管理业务发展现状及策略

摘要：

财富管理业务是在全面评估特定的高端私人客户各方面财务需求的基础上，提供有关现金、信用、保险、投资组合等相关管理及系列金融服务的综合过程。财富管理整合了私人银行、资产管理与证券经纪等业务，具有以下四个特点：一是长期性，即财富管理是对客户人生财务目标的长期规划和管理；二是客户的特定性，即财富管理的客户都是经过筛选的“高端”客户；三是服务的个性化，即由专业的、相对固定的理财师根据客户需求量身定制专门的财富管理规划；四是提供服务，而不仅仅是产品。

机标关键词：企业客户、财富管理、管理业务、发展现状、提供服务、规划和管理、资产管理、证券经纪、相对固定、投资组合、四个特点、全面评估、量身定制、客户需求、金融服务、管理整合、管理规划、财务目标、特定性、理财师

分类号：F83;F27

在线出版日期：2013-12-24（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共2页

页码：12-13