第三方支付平台隐含的洗钱风险及防控对策

摘要：

网络技术的发展催生了第三方支付方式的兴起,然而其运作模式却隐含着洗钱犯罪发生的可能.虚假交易、非法注资、网络病毒等都可能使第三方支付平台沦为洗钱的工具.内外监管的缺失与松散以及互联网金融的风险二重性是洗钱犯罪发生的原因.相应地,完善金融立法与构建相应市场机制是预防此类犯罪的根本途径,而大数据支持下的“互联网阵地控制”则是侦破此类犯罪的有效手段.

关键词：第三方支付、洗钱、虚假交易、风险

所属期刊栏目：32

分类号：D917.7(法学各部门)

资助基金：重庆市教委科技项目“大数据背景下第三方支付业务隐含洗钱犯罪的侦控对策研究”KJ1500105;西南政法大学校级课题“第三方支付所隐含的洗钱风险及侦控对策研究”2014XZQN-01.

在线出版日期：2016-05-03（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页码：12-18