落实风险为本理念，提升邮储银行反洗钱能力

摘要：

洗钱是指隐匿或掩盖犯罪所得的性质、来源、地点或流向，并使其合法化的行为。从理论上来说，任何交易都有可能作为洗钱的途径，由于金融机构在现代经济体系中发挥了资金流动中枢的作用，通过金融机构洗钱已成为了犯罪分子最常用的方法。金融机构一旦卷入洗钱活动或屡行反洗钱义务不到位，不仅会严重损害自身利益，还会引发严重的法律风险和声誉风险。因此金融机构始终处于反洗钱的前沿阵地，承担着反洗钱的重要职责。2003年人民银行着手承担国家反洗钱协调任务，并于当年连续颁布了《金融机构反洗钱规定》等三个反洗钱规章，明确要求金融机构全面遵守反洗钱规定履行反洗钱义务。随着反洗钱监管理念和方法不断发生深刻变化，为适应新的形势和要求，2012年，中国人民银开始全面推行风险为本的反洗钱工作方法。

机标关键词：声誉风险、监管理念、提升、人民银行、反洗钱、金融机构、工作方法、资金流动、重要职责、义务、洗钱活动、经济体系、犯罪分子、法律风险、合法化、中枢、中国、阵地、行为、协调

分类号：F83;G21

在线出版日期：2013-12-19（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共3页

页码：42-44