利用Benford定律在海量数据中筛选非法商户研究

摘要：

目前信用卡养卡、套现活动日益猖獗,不良持卡人、黑商户、黑中介利用银行在信用卡发卡和特约商户管理环节上的疏漏,形成了紧密的利益链.而不法商户控制的POS终端则为信用卡养卡、套现活动提供了工具和渠道.通过实证和相关性定量分析,利用Benford定律可以在海量数据中筛选出不法商户,作为业务风险控制的监控重点.

关键词：Benford定律、商户、信用卡、海量数据、SQL

分类号：F83;G31

在线出版日期：2010-06-28（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共2页

页码：11-12