中国居民财务杠杆率的动态特征分析
在梳理现有居民部门杠杆率测度方法的基础上,从GDP、可支配收入和存贷款口径三个角度测度了中国居民财务杠杆率,通过不同口径指标的综合对比分析中国居民财务杠杆率的动态特征.利用Dagum基尼系数分解、Kernel核密度估计和Markov链转移概率矩阵,分析了2015-2022年中国居民财务杠杆率的空间分异情况和动态演进趋势.研究发现:样本观察期内中国居民财务杠杆率水平整体有所提升,呈现南高北低的空间分布情况;内部总体差异逐渐减小,以组间差异为主要差距来源;同时会受到空间交互效应的影响,表现出一定程度的空间集聚现象.最后从政府和金融管理机构的角度出发,提出一系列的对策建议,助力稳定居民金融杠杆率,协调各地区加杠杆进程,促进国民经济健康可持续发展.
居民财务杠杆、Dagum基尼系数、Kernel核密度、Markov概率转移矩阵
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F832(金融、银行)
国家社会科学基金;教育部人文社会科学研究项目
2024-08-25（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
共10页
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