穿透式监管:内涵、核心与挑战
金融综合经营的混业秉性使得创新性金融产品或服务的风险难以在分业监管模式下得到全面有效的甄别与处置,一定程度上形成了分业监管体制与综合经营模式的制度性错配.穿透式监管是国际社会以及国内金融监管部门的重要政策选择.该监管模式强调"实质重于形式"原则,以服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革为基本目...>>详细金融综合经营的混业秉性使得创新性金融产品或服务的风险难以在分业监管模式下得到全面有效的甄别与处置,一定程度上形成了分业监管体制与综合经营模式的制度性错配.穿透式监管是国际社会以及国内金融监管部门的重要政策选择.该监管模式强调"实质重于形式"原则,以服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革为基本目标,向上资金端穿透、向下资产端穿透和全流程穿透,可以在一定程度上缓释分业监管与综合经营的制度性错配,降低金融科技机构金融业务的潜在风险.当然,由于法律法规不完善、监管边界不清晰、监管技术不充分以及制度性错配较凸显等问题,穿透式监管在国际社会尚未成为一个独立的监管业态.未来,我国要立足法律,明晰监管边界,构建穿透式监管的统筹机制,把控重点环节,强化金融科技平台穿透式监管,着力非金融机构相关金融业务监管,构建穿透式监管新范式.
穿透式监管、综合经营、监管边界、金融风险
F(经济)
2022-11-02（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
