证券业金融科技发展与监管应对

摘要：

以大数据、人工智能、区块链等为代表的金融科技的崛起,推动着证券业的不断创新,证券业正逐渐从互联网时代迈入智能时代.然而,金融科技的大规模应用导致金融行业的风险属性表现出更强的隐蔽性、传染性和外溢性,令金融行业存在诱发系统性金融风险的可能,随着证券业务朝着多中心化、多元化、跨界化发展,给监管带来很大的挑战.本文对三大金融科技的应用领域作出简介,并指出金融领域应用金融科技的主要风险.最后从法律法规、算法监管、金融科技企业监管、个人信息及信用体系建立等角度,提出了针对新技术应用的监管框架及完善思路.

在线出版日期：2019-08-12（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共4页

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