治理监管宽容的国际经验与启示

摘要：

国际金融危机之后,监管宽容问题及其治理获得了越来越多的关注,国际监管组织和各国监管当局在强化监管履职、减少监管宽容等方面做了许多有益的探索.本文在梳理分析银行监管宽容成因的基础上,对国际上治理监管宽容的实践经验进行了归纳总结.国际上的监管宽容治理主要包括三类:建立正式的监管干预制度,通过立法明确监管者在一定情境下必须采取监管行动;将早期监管干预机制嵌入日常监管流程,促使监管者更加主动地针对风险隐患进行早期监管干预;建立监管绩效考核框架,完善监管问责机制.对我国而言,可以从进一步完善前瞻性风险监测工具与手段、完善银行监管绩效评价机制、探索建立正式监管干预制度、完善问题银行处置和退出机制等方面,继续完善监管框架和流程,以进一步提高监管有效性和有效防范监管宽容.

关键词：监管宽容、自由裁量权、监管绩效评估、监管问责

分类号：F831;F832(金融、银行)

在线出版日期：2019-03-18（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共16页

页码：1-16