监管科技理论与实践发展研究

摘要：

本文基于已有文献,对监管科技的发展缘起、主要特征、应用领域及面临的挑战进行了较为系统的梳理分析,并探讨了促进我国监管科技发展的政策建议.由于国际金融危机后的金融监管强化与金融机构合规压力上升、金融创新快速发展与风险监管压力上升,监管科技应运而生.监管科技具有较强的系统灵活性,有助于推动金融监管方式的持续优化,可显著降低合规管理的人工风险.监管科技在监管数据管理、情景模拟和预测、金融交易实时监测、落实"了解你的客户"原则和对监管规则进行机器解读等方面有广阔的应用前景.但是,现阶段监管科技也面临技术风险较大、研发成本较高,以及存在隐私保护和数据安全问题、监管科技标准化在短期内难以实现等因素的制约.为了破除这些制约因素,须为监管科技发展提供适宜的监管环境,推动监管数据标准化和信息共享,采取综合措施防控监管科技的技术风险,降低其研发和应用成本.

关键词：金融监管、合规管理、金融科技、金融创新、合规成本

分类号：F832(金融、银行)

在线出版日期：2019-01-07（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共18页

页码：32-49