互联网金融对商业银行盈利的门限效应分析

摘要：

本文采用我国A股上市银行的面板数据,建立互联网金融对银行盈利的面板门限模型,实证分析了互联网金融对商业银行盈利的门限效应.结果表明,互联网金融对商业银行盈利的门限效应确实存在,表现为在互联网金融的冲击程度不断加强的情况下,利差的增加有利于提高商业银行的盈利水平;国有银行和股份制银行在门限变量的区间上分布的差异说明股份制银行更容易受到互联网金融发展的冲击,且这种冲击的深度和广度有日益扩大之势.

关键词：互联网金融、商业银行、门限效应

分类号：F83;F84

在线出版日期：2016-10-28（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共6页

页码：59-64