我国金融机构客户身份识别制度的困境及其破解

摘要：

客户身份识别制度不仅事关金融交易的安全与秩序,而且对预防与遏制洗钱、恐怖融资等犯罪行为亦具有重大意义.虽然在这一制度的构建上,我国已推出一系列规范性文件,但是随着社会演进、交易方式的日新月异、科学技术的推陈出新,时下的制度面临时滞性、利益冲突、识别手段陈旧、体系化缺失及资源不能共享等困境.为了破解这些难题,我国有必要立于互联网金融的时代背景,从理念转型、利益平衡、责任强化和义务主体扩展等角度进行制度改良的突破.

关键词：金融机构客户、身份识别、制度创新

所属期刊栏目：34

分类号：F832.33;D971.222.8;F252.2

资助基金：国家社会科学基金;教育部哲学社会科学研究重大课题

在线出版日期：2017-11-24（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共8页

页码：46-53