基于规则的银行卡取款异常检测算法中取款行为模式研究

摘要：

近年来，我国的银行卡产业已进入快速发展时期，银行卡已经渗透到经济、社会生活的各个方面。各类银行卡欺诈也相伴而生，持卡人恶意透支，社会上出现伪卡诈骗行为等等，给商业银行、持卡人、特约商户造成了损失，在社会上形成了不良的影响，在一定程度上制约了我国银行卡的发展。为了增强安全性，保障持卡人的合法权益，银行在大量发行卡的同时，也要加强对取款异常的检测。本文通过取款的流程及取款行为模式来分析异常行为，为基于规则的银行卡取款异常检测算法奠定基础。

关键词：行为模式、数据采集、特征分析及提取、异常行为检测

分类号：TP311(计算技术、计算机技术)

在线出版日期：2016-04-01（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）

页数：共2页

页码：12-13